Theo Moody's, mục đích của việc xếp hạng là để cung cấp cho các nhà đầu tư một hệ thống bậc đơn giản mà nhờ đó, việc dự đoán khả năng thanh toán nợ chứng khoán sẽ trở nên có thể trong tương lai. Mỗi một thứ hạng từ Aa đến Caa, Moody's thêm các con số 1, 2 và 3; con số càng thấp thì xếp hạng càng cao. Hạng Aaa, Ca và C thì sẽ không thêm số. Ngoài ra, thứ hạng này không phản ánh tới giá cả thị trường, mặc dù điều kiện thị trường lại tác động tới rủi ro tín dụng.[4][5]